최근 정부와 산업계에서 지역상생이 중요한 정책 키워드로 떠오르고 있다. 지역 경제의 기반인 소상공인과 자영업자를 보호하는 다양한 제도와 서비스의 필요성이 강조되는 가운데, 현장에서 활동하는 보험 컨설턴트의 역할 역시 화두에 오르고 있다.
현장에서 활동 중인 조정찬 컨설턴트는 보험 서비스를 단순한 상품 판매가 아닌 지역사회 안정과 고객 삶의 리스크 관리라는 관점에서 바라봐야 한다고 강조한다.
소상공인의 안전망 구축, 지역상생의 출발점
조정찬 컨설턴트는 지역 상생의 가장 현실적인 방법으로 소상공인들이 안심하고 생업에 집중할 수 있도록 돕는 것을 꼽는다.
그는 “식당이나 매장을 운영하다 보면 화재나 배상 책임 등 예상치 못한 위험에 쉽게 노출될 수 있다”며 “사업장 특성에 맞는 보험 안전망을 미리 준비해두면 위기 상황에서도 지역 상권이 흔들리지 않도록 보호할 수 있다”고 설명했다.
이어 그는 “보험 컨설턴트는 단순히 상품을 소개하는 사람이 아니라, 지역에서 활동하는 사업자들이 안정적으로 사업을 이어갈 수 있도록 돕는 리스크 관리 파트너의 역할을 한다”고 덧붙였다.
AI 시대에도 사람 중심 상담은 여전히 중요
최근 금융·보험 산업 전반에서는 AI 기술 도입이 빠르게 확대되고 있다. 데이터 분석, 상담 시스템 등 다양한 분야에서 활용도가 높아지고 있지만, 현장에서는 여전히 사람의 역할이 중요하다는 의견도 많다.
조정찬 컨설턴트 역시 AI의 효율성을 인정하면서도 보험의 본질은 위기 상황에서 드러난다고 강조했다.
그는 “AI는 데이터를 분석하고 업무의 정확도와 속도를 높여주는 강점이 있다”면서도 “하지만 갑작스러운 중병이나 사고가 발생했을 때 고객이 병원 서류를 준비하고 보험금을 청구하는 과정에서 겪는 어려움까지 해결해 주기는 쉽지 않다”고 말했다.
또 “고객이 위기 상황에서 안심할 수 있도록 돕고 필요한 절차를 함께 해결해 나가는 과정은 여전히 사람의 역할이 크다”고 설명했다.
보험 현장에서 실천하는 ESG 가치
보험 업계에서도 ESG 경영이 중요한 화두로 떠오르고 있다. 조정찬 컨설턴트는 컨설턴트에게 ESG는 거창한 구호가 아니라 현장에서 실천하는 직업 윤리에 가깝다고 말한다.
그는 “모바일 청약 시스템을 활용해 종이 사용을 줄이는 것은 환경 측면에서 이미 현장의 기본이 됐다”며 “또한 유병자나 고령자 고객도 혜택을 받을 수 있는 맞춤형 상품을 안내하는 것 역시 중요한 사회적 역할”이라고 설명했다.
이어 “무엇보다 중요한 것은 고객에게 상품의 내용과 조건을 사실에 기반해 투명하게 설명하는 것”이라며 “신뢰를 기반으로 한 상담이 결국 보험 서비스의 핵심 가치”라고 강조했다.
디지털 시대, 보험 컨설턴트의 역할은 ‘인생 리스크 관리’
최근에는 비대면 상담, 온라인 플랫폼, AI 추천 시스템 등을 통해 보험 가입 방식이 빠르게 변화하고 있다. 그럼에도 불구하고 전문 컨설턴트의 역할은 여전히 필요하다는 의견이 많다.
조정찬 컨설턴트는 “시스템을 통해 기본적인 보장 설계는 가능해졌지만 사람의 삶은 계속 변화한다”며 “결혼, 출산, 노후 등 인생의 주요 시점마다 기존 보장이 현재 상황에 맞는지 점검하고 조정하는 과정이 중요하다”고 말했다.
그는 보험 컨설턴트의 역할을 단순 가입 상담이 아닌 장기적인 리스크 관리 파트너로 설명했다.
“보험 상담의 미래는 평생 라이프 플래닝”
조정찬 컨설턴트는 앞으로 보험 상담의 방향이 ‘사후 보상’ 중심에서 ‘사전 예방과 평생 케어’ 중심으로 변화할 것으로 전망했다.
그는 “초고령사회로 접어든 지금은 길어진 노후를 대비하는 것이 중요한 시대”라며 “보험 상담 역시 질병 발생 이후의 보상만이 아니라 고객의 건강과 삶 전반을 함께 설계하는 종합 라이프 플래닝으로 발전해야 한다”고 말했다.
마지막으로 그는 “기술이 발전하더라도 금융의 본질은 결국 사람을 향한다”며 “고객의 인생 각 단계에서 필요한 보호막을 마련해 주는 진정성 있는 조력자가 되는 것이 보험 컨설턴트의 가장 중요한 가치”라고 강조했다.
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